बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें

शेयर बाजार में निवेश कैसे करें? (How to invest in stock market)

कोविड 19 आने के बाद शेयर बाजार में बहुत उतार चढाव हुआ है जो आपको शायद पता हो उस टाइम जब कोरोना आया था जिसने भी मार्केट गिरने के बाद इन्वेस्टमेंट किया उसको बहुत अच्छा Return मिला आज मैं आपको निवेश करने के स्टेप्स बताऊगा जिससे आप भी शेयर बाजार में निवेश कर पाएंगे।

निवेश शुरू करने में देर नहीं हुई है! आपके लिए पैसा काम करना, अन्य तरीकों के बजाय, आपके वित्तीय भविष्य को सुरक्षित करने का (How to invest in stock market) एक शानदार तरीका है। लेकिन आप इसके बारे में कैसे जाते हैं? यह ब्लॉग स्टॉक मार्केट की बुनियादी बातों पर आवश्यक जानकारी प्रस्तुत करेगा, जैसे कि यह क्या है, यह कैसे काम करता है, और विभिन्न प्रकार के स्टॉक जिनमें आप निवेश कर सकते हैं। आप यह भी सीखेंगे कि अपनी निवेश आवश्यकताओं के लिए सही स्टॉक कैसे चुनें और कैसे शेयर बाजार में निवेश करने के लिए। अंत में, यह ब्लॉग आपके शेयर बाजार में निवेश करने के लिए आवश्यक कदमों की रूपरेखा तैयार करता है – स्टॉक चुनने से लेकर आपके पोर्टफोलियो पर नज़र रखने तक । आरंभ करने के लिए तैयार हैं? पढ़ते रहिये!

Table of Contents

शुरुआती लोगों के लिए शेयर बाजार की अनिवार्यता

शेयरों में निवेश करना एक बहुत ही जोखिम भरा प्रस्ताव है, लेकिन सही ज्ञान और मार्गदर्शन के साथ, यह एक पुरस्कृत अनुभव हो सकता है। पहली बार निवेश करने वालों के लिए, शेयर बाजार की अनिवार्यताओं की बुनियादी समझ होना जरूरी है। इनमें स्टॉक की कीमतें, स्टॉक निवेश की शर्तें और स्टॉक निवेश क्या दर्शाता है। इसके अतिरिक्त, शुरुआती लोगों को अपने पैसे का निवेश करने के बारे में कोई भी निर्णय लेने से पहले वित्तीय समाचार लेख पढ़ने और शैक्षिक वीडियो देखकर शुरू करना चाहिए । एक बार जब उन्हें बुनियादी बातों की ठोस समझ हो जाए, तो निवेश शुरू करने का समय आ गया है! लेकिन याद रखें, निवेश एक जोखिम लेने वाली गतिविधि है, इसलिए शेयरों में पैसा लगाने से पहले हमेशा अपना उचित परिश्रम करें।

सही स्टॉक चुनने के Tips

जब How to invest in stock market की बात आती है, तो बहुत सी चीजों पर विचार करना होता है। इनमें से कुछ कारकों में जोखिम और वापसी, साथ ही विकास क्षमता और स्थिरता शामिल है। सूचित निर्णय लेने में आपकी सहायता के लिए, वैल्यू लाइन इन्वेस्टमेंट सर्वे या मॉर्निंगस्टार रेटिंग जैसे स्क्रीनिंग टूल का उपयोग करें। इससे आपको अपने दीर्घकालिक निवेश लक्ष्यों के लिए सही स्टॉक खोजने में मदद मिलेगी। धैर्य रखें – इनमें से कुछ कंपनियों को परिपक्व होने और आपके निवेश पर अच्छा रिटर्न देने में वर्षों लग सकते हैं। इसलिए, कुछ समय के लिए स्टॉक के साथ रहने से डरो मत अगर ऐसा लगता है कि यह सही दिशा में जा रहा है। जब तक आपके पास एक संतुलित दृष्टिकोण है और इसमें शामिल जोखिमों को समझते हैं, शेयर बाजार में निवेश करना निश्चित रूप से संभव है!

शेयर बाजार में निवेश कैसे करें?

शेयर बाजार एक जटिल और हमेशा बदलते परिवेश है। अपने निवेश का अधिकतम लाभ उठाने के लिए, आपके समग्र निवेश लक्ष्यों के लिए सही तरीका चुनने में सलाहकार की मदद लेना मददगार हो सकता है। शेयर बाजार में निवेश करने के कुछ तरीके हैं: म्यूचुअल फंड, व्यक्तिगत स्टॉक या ईटीएफ (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) के माध्यम से। जबकि प्रत्येक के अपने लाभ और कमियां हैं, निर्णय लेने से पहले प्रत्येक विकल्प पर सावधानीपूर्वक शोध करना महत्वपूर्ण है। याद रखें, निवेश एक बार की घटना नहीं है – यह एक सतत प्रक्रिया है जिसके लिए धैर्य और दृढ़ता की आवश्यकता होगी। आपको कामयाबी मिले!

निवेश के लिए सही स्टॉक कैसे चुनें?

जब शेयर बाजार में निवेश की बात आती है, तो पहले अपना शोध करना महत्वपूर्ण है। इसमें कंपनी के वित्तीय आँकड़े, विकास क्षमता और भविष्य की संभावनाओं को समझना शामिल है। यह भी याद रखना महत्वपूर्ण है कि स्टॉक की कीमतें उतनी ही अच्छी हैं जितनी दूसरों की इसे बेचने की इच्छा। सुनिश्चित करें कि आप ऐसे स्टॉक खरीद रहे हैं जो आपको लगता है कि लंबे समय में आपके निवेश के लायक होंगे – अधिक खर्च न करें! और अंत में, हमेशा अच्छी वित्तीय स्थिरता और प्रबंधन वाली ठोस कंपनियों के शेयरों में निवेश करें। इस तरह, आप एक सुरक्षित और लाभदायक निवेश के बारे में सुनिश्चित हैं।

अधिकतर पूछे जाने वाले सवाल (FAQ):

मैं निवेश करने के लिए सही स्टॉक कैसे ढूंढूं?

शेयरों में निवेश करते समय विचार करने के लिए सबसे महत्वपूर्ण कारक उन कंपनियों को ढूंढना है जिनके पास वित्तीय स्थिरता और विकास का अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड है। शेयर बाजार अस्थिर हो सकता है, इसलिए अपना शोध करना और यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि आप उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों में निवेश कर रहे हैं। आप Screener.Com या Tickertape.Com कॉम जैसी वेबसाइटों पर अलग-अलग शेयरों के प्रदर्शन के बारे में जानकारी प्राप्त कर सकते हैं।

मुझे अपने पोर्टफोलियो को कितनी बार पुनर्संतुलित करना चाहिए?

इन्वेस्टोपेडिया अपने समग्र परिसंपत्ति आवंटन को बनाए रखने के लिए वर्ष में कम से कम एक बार आपके पोर्टफोलियो को पुनर्संतुलित करने की सलाह देता है।

क्या स्टॉक को लंबी अवधि के लिए खरीदना या होल्ड करना बेहतर है?

इस प्रश्न का कोई बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें एक आकार-फिट-सभी उत्तर नहीं है। प्रत्येक व्यक्ति की निवेश रणनीति उनकी जोखिम सहनशीलता, निवेश लक्ष्यों और वित्तीय स्थिति के आधार पर भिन्न होगी। कुछ लोग स्टॉक खरीदने और उन्हें लंबे समय तक रखने का विकल्प चुन सकते हैं, जबकि अन्य अपने स्टॉक को बेचने और अन्य प्रकार के निवेशों में पुनर्निवेश करना चुन सकते हैं। कोई सही या गलत उत्तर नहीं है – यह सब व्यक्ति की विशिष्ट परिस्थितियों पर निर्भर करता है।

शेयर बाजार में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका क्या है?

इस प्रश्न बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें का कोई एक आकार-फिट-सभी उत्तर नहीं है, क्योंकि शेयर बाजार में निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका आपकी व्यक्तिगत वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के आधार पर भिन्न हो सकता है। हालांकि, शेयर बाजार में निवेश करने के कुछ सुझावों में म्यूचुअल फंड में निवेश करना, व्यक्तिगत स्टॉक खरीदना या सेवानिवृत्ति खाते जैसे 401 (के) में निवेश करना शामिल है। इन तथ्यों और आंकड़ों की जानकारी का स्रोत वित्तीय योजना पत्रिका है।

निष्कर्ष:

इस ब्लॉग के माध्यम से पढ़ने के बाद, आप शेयर बाजार में निवेश की मूल बातें से अच्छी तरह सुसज्जित हो जाएंगे। सही स्टॉक चुनने से लेकर उनमें निवेश करने तक, यह जानने के लिए कि कब बेचना है और कब होल्ड करना है, आप अपने दम पर अच्छे निर्णय लेने में सक्षम होंगे। हालांकि, याद रखें कि शेयर बाजार में निवेश एक जोखिम भरा व्यवसाय है, इसलिए हमेशा अपना शोध करें और कोई भी निर्णय लेने से पहले किसी वित्तीय सलाहकार से सलाह लें। पढ़ने के लिए धन्यवाद!

स्टॉक होल्ड करें या बेचें? आपको अपने पोर्टफोलियो में स्टॉक को कब तक 'Hold' पर रखना चाहिए?

आपको इस बारे में कुछ जानकारी होनी चाहिए कि आपको अपने चुने हुए शेयरों को कब और कितने समय तक Hold पर रखना चाहिए। तो आइए इस लेख में जानते है कि पोर्टफोलियो में स्टॉक कब तक होल्ड पर रखना चाहिए?

Share Market: शेयरों और उनके द्वारा किए जाने वाले उतार-चढ़ाव को समय देना लगभग असंभव जैसा है। बाजार में सूचीबद्ध प्रत्येक शेयर की अपनी अस्थिरता और कार्य होते हैं। इसलिए, यह जानना आसान नहीं है कि किसी व्यक्ति बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें को किस समय तक स्टॉक को होल्ड पर रखना चाहिए। जो भी ट्रेडर स्टॉक में निवेश करता है वह अगले दिन मुनाफा कमा सकता है या नुकसान छोड़कर बाहर निकल सकता है। यही कारण है कि आपको इस बारे में कुछ जानकारी होनी चाहिए कि आपको अपने चुने हुए शेयरों को कब और कितने समय तक Hold पर रखना चाहिए। तो आइए इस लेख में जानते है कि पोर्टफोलियो में स्टॉक कब तक होल्ड पर रखना चाहिए?

पोर्टफोलियो में स्टॉक कब तक रखना चाहिए? | How long should you hold stocks in portfolio?

किसी भी स्टॉक को अपने पोर्टफोलियो में कब तक होल्ड पर रखना है यह सब आप पर निर्भर करता है। यह सब आपकी निवेश रणनीतियों और आगे की योजनाओं पर निर्भर करता है जो आप अपने दिमाग में रख रहे हैं। हालांकि, जहां तक ​​एक्सपर्ट के साथ चर्चा की बात है, तो उनका कहना है कि एक फंडामेंटल ट्रेडर के लिए लॉन्ग टर्म का निवेश ज्यादा फायदेमंद साबित हो सकता है।

शेयर मार्केट में लॉन्ग टर्म का मतलब बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें है कि कुछ महीनों या शायद कुछ वर्षों के लिए स्टॉक को होल्ड पर रखना। यह भी समझाया गया है कि शार्ट टर्म के लिए स्टॉक रखने को सट्टा कहा जाता है और निवेश नहीं किया जाता है जो बदले में आपके अवसरों और लंबे समय में पैसे खोने के जोखिम को बढ़ाता है।

दिन के अंत में मार्केट की स्ट्रेटेजी जो आप धारण करेंगे और आपके शेयरों की टाइम लिमिट ऐसी चीजें हैं जो आपके प्रॉफिट और लॉस को तय करेंगी। अगर आप उस प्रकार के निवेशक हैं जो खरीदने और रखने वालों में से हैं और आप लॉन्ग टर्म के लिए एक छड़ी पर टिके रहते हैं तो आपके लिए बाजार में आने वाले शॉर्ट टर्म उतार-चढ़ाव के बारे में चिंता करने की कोई बात नहीं है।

शेयर मार्केट में उतार-चढ़ाव बहुत सामान्य है और इसे सावधानी से लिया जाना चाहिए क्योंकि कई बार निवेशक डर जाते हैं जब वे नुकसान देखना शुरू करते हैं और उन्हें बाहर निकालते हैं। यहीं से वे भावनात्मक रूप से सोचने लगते हैं और भावनात्मक निर्णय बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें लेते हैं जो उन्हें लंबे समय तक लाभ कमाने की रणनीति में नुकसान पहुंचाते हैं। इसे बाजार की भावना का शिकार होना कहा जाता है जब आप अपनी भावनाओं को रास्ते में आने देते हैं।

सामान्य तौर पर और कभी-कभी वास्तव में व्यापारियों और निवेशकों के लिए यह बेहतर होता है कि वे लंबी अवधि के लिए स्टॉक को बनाए रखें। ऐसे समय होते हैं जब बाजार बहुत बुरी तरह से क्रैश हो जाता है और आपके निवेश का स्तर बहुत ही ध्यान देने योग्य राशि से गिर जाता है। हालांकि ऐसे समय में आपको यह विश्वास होना चाहिए कि अंततः बाजार ठीक हो जाएगा और आपका निवेश भी ऐसा ही होगा।

आपको स्टॉक कब बेचना चाहिए? | When Should You Sell The Stocks?

जब बाजार की स्थिति सामान्य होती है और बहुत अधिक उतार-चढ़ाव नहीं हो रहा है और लगभग 20% -25% का लाभ उचित प्रतिशत होगा और इसे जीतने वाला दांव कहा जा सकता है। हालांकि, अगर आप स्टॉक की स्थिति और स्थिति को देखते हुए सोचते हैं कि यह अभी तक अपनी पूरी क्षमता तक नहीं पहुंचा है, तो आप हर तरह से स्टॉक को बनाए रख सकते हैं। और समय के साथ अगर आपके निर्णय बदल गए हैं और आपको लगता है कि यह एक निश्चित कीमत के बाद नीचे की बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें ओर जाएगा और आपकी राय अच्छी तरह से संरेखित नहीं हो रही है, तो आप केवल उस लाभ को लेने और स्टॉक को बेचने का निर्णय ले सकते हैं।

लॉन्ग टर्म के लिए स्टॉक रखने के फायदें | Benefits Of Holding A Stock बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें for Long Term

आइए कुछ फायदें के बारे में संक्षेप में चर्चा करें जो आपके द्वारा लॉन्ग टर्म के लिए स्टॉक रखने पर मिलते हैं।

लॉन्ग टर्म के निवेश लगभग हमेशा आपको अधिक फायदें देते हैं और जब निवेशक कोशिश करते हैं और अपने बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें निवेश को उसी के अनुसार समय देते हैं तो वे बाजार से बेहतर प्रदर्शन करते हैं।

लॉन्ग टर्म के लिए स्टॉक रखने का सबसे बड़ा फायदा यह है कि यह कम खर्चीला होता है। इसका मतलब है कि जब आप लंबे समय के लिए अपने पोर्टफोलियो में स्टॉक रखते हैं, तो यह अधिक लागत प्रभावी हो जाता है क्योंकि आप स्टॉक को जितना अधिक समय तक रखते हैं, आपको उतना ही कम शुल्क देना पड़ता है।

एक चक्रवृद्धि ब्याज है जिसकी गणना आपके स्टिक पोर्टफोलियो की मूल शेष राशि पर की जाती है। इसलिए, आपके पोर्टफोलियो में जमा होने वाला कोई भी इंटरेस्ट या डिविडेंड समय के साथ यौगिक हो जाता है जो बदले में आपके खाते में राशि बढ़ाता है जैसा कि लंबे समय में देखा गया है।

जिन सिक्योरिटीज को लॉन्ग टर्म के लिए या एक वर्ष से अधिक के लिए रखा जाता है, उस पर संचित लाभ पर अधिकतम 20% टैक्स लगता है। जबकि शॉर्ट टर्म हैंडल और होल्डिंग्स में होने वाले लाभ को अपने निवेश पर टैक्स का लगभग 37% चुकाना पड़ता है।

एक ही फंड में निवेश साबित हो सकता है घाटे का सौदा, पोर्टफोलियो का Diversification इस प्रकार है फायदेमंद

Portfolio Diversification के कई तरीकें हैं पहला तरीका है परिसम्पत्तियों का आवंटन अर्थात अचल संपत्ति गोल्ड ईटीएफ बॉन्ड म्यूचुअल फंड जैसे निवेश विकल्पों में से किसी एक में निवेश करने के बजाय इन सभी में संगठित और व्यवस्थित तरीके से निवेश करके अपने पूरे पोर्टफोलियो की जोखिम को कम करना।

नई दिल्ली, लिजी चैपमैन। कुछ लोग ऐसे होते हैं जो काफी जल्दी निवेश की शुरुआत करते हैं, लेकिन उनसे कई ज्यादा लोग ऐसे होते हैं जो काफी देर हो जाने के बाद भी निवेश नहीं करतें। 1981 से 1996 के बीच पैदा हुए मिलेनियल्स में यह आदत काफी आम है। ध्यान देने लायक बात है कि मिलेनियल्स भारत की राष्ट्रीय घरेलु आय का 70% और कामकाज करने वाली आबादी का 46% हिस्सा है। इसका अर्थ ये नहीं है कि यह लोग निवेश के बारे में गंभीर नहीं हैं।

कोविड-19 के कारण शेयर बाजारों में 40% की गिरावट के बावजूद, देश में डिस्काउंट ब्रोकर्स के बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें पास खाता खोलने में लगभग 70% की वृद्धि हुई, जिनमें से 80% खातें मिलेनियल्स निवेशकों के थे। यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि अधिकतर मिलेनियल्स निवेश के बारे में अधिक जानकारी पाने के लिए सक्रिय रूप से आगे आ रहे हैं, खास कर म्यूच्युअल और इक्विटी फंड्स में निवेश कैसे करना है यह जानने में उन्हें विशेष रुचि है।

इंवेस्टमेंट का Diversification

नए निवेशकों के लिए मुश्किल और संवेदनशील विषय पर चर्चा (जो हम बहुत जल्द ही करेंगे) शुरू करने से पहले, हम आपको पोर्टफोलियो विविधीकरण के बारे में जानकारी देना चाहते हैं, ताकि आप बाद में नहीं, बल्कि निवेश को शुरू करते समय ही इसे ध्यान में रख सकते हैं।

आपके निवेश पोर्टफोलियो का मतलब है आपके द्वारा किए गए निवेशों का संग्रह, चाहे वह सावधि जमा हो या स्टॉक्स में हो। पोर्टफोलियो विविधीकरण क्या है और इसे क्यों किया जाना चाहिए इन दोनों सवालों के जवाब आपस में जुड़े हैं, इसलिए हम यहाँ आपको कुल जानकारी दे रहे हैं।

मूल रूप से, जब आपके निवेश पोर्टफोलियो की बात आती है, तो हमेशा ध्यान रखें कि दौड़ में कभी भी दौड़ में सिर्फ एक घोड़े पर दांव नहीं लगाया जाता। इस तरह से अगर आपका एक घोड़ा हार जाता है तो आपने जिस दूसरे घोड़े पर दांव लगाया है वह आपको नुकसान से बचा सकता है।

उदाहरण के तौर पर, अगर आपने कोविड-19 से पहले अपनी पूरी बचत को यात्रा उद्योग में निवेश किया होता, तो आप संभवतः अपनी अधिकांश या पूरी पूंजी खो देते, जबकि अगर आपने यात्रा और एडटेक दोनों में निवेश किया होता, तो यात्रा उद्योग में किया हुआ आपका निवेश डूब जाता लेकिन एडटेक में निवेश में मिलने वाले लाभों से आप उस नुकसान की भरपाई कर लेते। इस प्रकार से अपने पोर्टफोलियो में सही तरीके से विविधता लाकर आप अपनी पूरी निवेश पूंजी को खोने से बचा सकते हैं। जोखिम को फैलाकर उसे कम करना इसका मूल उद्देश्य है।

इसके कई तरीकें हैं; पहला तरीका है परिसम्पत्तियों का आवंटन, अर्थात अचल संपत्ति, गोल्ड ईटीएफ, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड जैसे निवेश विकल्पों में से किसी एक में निवेश करने के बजाय इन सभी में संगठित और व्यवस्थित तरीके से निवेश करके अपने पूरे पोर्टफोलियो की जोखिम को कम करना।

आप इन परिसंपत्तियों को किस तरह से आवंटित करते हैं यह आपकी जोखिम उठाने की क्षमता पर या निवेश करते समय आप कितनी मात्रा में जोखिम उठाने के लिए तैयार है इस पर निर्भर करता है। जैसा कि हमने अपने निवेश की शुरूआत करने वालों के लिए मार्गदर्शन में उल्लेख किया है, निवेश पर आपको मिलने वाले लाभ जोखिम के अनुपात में होते हैं। यदि आप किसी पेशेवर से परामर्श नहीं बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें कर रहे हैं, तो आपको कुछ मुद्दों पर सोचना होगा कि आपके पास बचत कितनी है, यदि निवेश में नुकसान होता है तो आपकी बचत कितना नुकसान सह सकती है और गवायी हुई पूंजी को वापिस पाने में कितना समय लगेगा।

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने का और एक तरीका है - किसी एक निश्चित परिसंपत्ति वर्ग के भीतर विभिन्न विकल्पों में निवेश करना। इसलिए, उदाहरण के तौर पर, अगर आप शेयर्स में निवेश कर रहे हैं, तो आपको सावधान रहना चाहिए कि अपने सभी निवेशों को सिर्फ एक सेक्टर में केंद्रित न करें। स्टॉक्स में भी, जिनमें ज्यादा लाभ देने की अच्छी क्षमता और संभावना दिखती है उन विभिन्न सेगमेंट्स में निवेश करते रहें।

वास्तव में, एक निश्चित सेगमेंट के भीतर भी, आप अपने निवेश में विविधता ला सकते हैं। भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी) के दिशा-निर्देशों के अनुसार, कंपनियों को उनके बाजार पूंजीकरण (कंपनी के बकाया शेयरों का बाजार मूल्य) को लार्ज-कैप (उच्च बाजार मूल्य), मिड-कैप और स्माल-कैप (कम बाजार मूल्य) के रूप में वर्गीकृत किया जाता है।

लार्ज-कैप कंपनी में निवेश करने से मिलने वाले फायदें और नुकसान मिड और स्मॉल-कैप कंपनियों में निवेश करने के फायदें और नुकसान से अलग होते हैं क्योंकि इन सभी कंपनियों की वृद्धि और उनमें होने वाले परिवर्तन के चरण अलग-अलग होते हैं। लार्ज-कैप कंपनी के स्टॉक्स अच्छी तरह से स्थापित और स्थिर होते हैं, लेकिन उनमें किए गए निवेश में वृद्धि की संभावना ज्यादा नहीं है, जबकि स्मॉल और मिड-कैप स्टॉक्स ज्यादा अस्थिर होते हैं क्योंकि वे बाजार में नए हैं, लेकिन उनमें विकास की संभावनाएं काफी ज्यादा होती हैं। दिए गए किसी एक सेगमेंट में एक के बजाय विभिन्न कंपनियों में निवेश करने से आपके निवेश में सही विविधता आ सकती है।

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि इससे आप अल्पकालिक अस्थिरता से सुरक्षित रह सकते हैं। जब आप अपने निवेश के प्रति एक व्यवस्थित दृष्टिकोण को अपनाने पर ध्यान केंद्रित कर रहे होते हैं, तब बाजार के अस्थायी रुझानों के आधार पर अल्पकालिक निवेश करने की आपकी संभावना कम होती है। विविधीकरण एक संगठित दृष्टिकोण है, भले ही बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें अल्पावधि में ज्यादा नुकसान दिखाई दे रहा हो, लेकिन दीर्घावधि में उसे कम किया जा सकता है। आपके लिए यह केवल एक अस्थायी गड़बड़ से अधिक कुछ नहीं है क्योंकि आपका लक्ष्य दीर्घकालिक विकास और लाभ प्राप्त करना है।

पोर्टफोलियो विविधीकरण का एक अंतिम लाभ यह भी है कि इससे आप एक निवेशक के रूप में अपने कौशल को बढ़ाते हैं। शेयर्स और परिसंपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला में निवेश करने से आपको अर्थव्यवस्था का व्यापक दौर दिखाई देगा और कौन-सा निवेश आपके लिए सबसे बेहतर है इसके बारे में आपका अंतर्ज्ञान बढ़ेगा। जैसे आपके लाभ बढ़ते जाएंगे वैसे आप बढ़ते रहेंगे और आपको बेहतर आइडियाज आते रहेंगे।

याद रखें कि बाज़ार में गति हमेशा बनी रहेगी, लेकिन लंबी दौड़ में पोर्टफोलियो का विविधीकरण आपको सभी उतार-चढ़ावों से बचाता रहेगा।

(लेखक ZestMoney के सीईओ और को-फाउंडर हैं। प्रकाशित विचार लेखक के निजी हैं।)

म्युचुअल फंड में निवेश करने से पहले 7 बातें जो आपको जाननी चाहिए

म्युचुअल फंड में निवेश करने से पहले आपको कई तरह की बातें पता होनी चाहिए और आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि आप पहले म्यूचुअल फंड में निवेश की मूल बातें समझ लें। जब म्यूचुअल फंड में निवेश करने की बात आती है तो कई कारक खेल में आ सकते हैं। आप कितना निवेश करते हैं और अवधि ऐसे कारक हैं जो आपके अपने नियंत्रण में होंगे, हालांकि मौजूदा ब्याज दरों, जीडीपी (सकल घरेलू उत्पाद) और समग्र बाजार प्रदर्शन जैसे पहलू आपके हाथ में नहीं हैं। म्यूचुअल फंड के बीच तुलना करने और फिर अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने के लिए भविष्य की रणनीति के साथ आने के बाद समझदारी से अपना निवेश करें।

अपने निवेश के बारे में सोच-समझकर निर्णय लेना हमेशा आगे बढ़ने का सबसे अच्छा तरीका है। बाजार की एक चक्रीय प्रकृति है और मौजूदा स्थितियां स्वाभाविक रूप से आपके द्वारा निवेश किए जाने वाले सभी उपकरणों को प्रभावित करेंगी, जिससे आपको वास्तव में उसी के बारे में सावधान रहना चाहिए।

निवेश करने से पहले यह जरूरी है कि आप म्यूचुअल फंड के बारे में जानने के लिए सब कुछ जांच लें। ऐतिहासिक रूप से, यह देखा गया है कि बाजार में सुधार जो कम आय की ओर ले जाता है, उसके बाद वृद्धि होगी जो उच्च स्तर पर कमाई सुनिश्चित करती है। इन चक्रीय गतियों की अवधि कुछ ऐसी है जिसका अनुमान आसानी से नहीं लगाया जा सकता है।

एक अल्पकालिक परिप्रेक्ष्य से, एक बाजार साधन हमेशा आपकी अपेक्षाओं के आधार पर प्रदर्शन नहीं कर सकता है, हालांकि आपको उचित समय का निवेश करना चाहिए और प्रदर्शन की तुलना बाजार के समग्र प्रदर्शन से करनी चाहिए। यदि यह बाजार के प्रदर्शन से बेहतर है या बराबर है, तो आपको तदनुसार घबराना शुरू नहीं करना चाहिए। यदि आपका निवेश बाजार के बराबर प्रदर्शन नहीं कर रहा है और इसके बजाय इसके नीचे आता है, तो आपको कड़ी नजर रखनी चाहिए और यह पता लगाना चाहिए कि आपको स्विच करना है या बाहर निकलना है। हालांकि, आपको यह ध्यान रखना चाहिए कि लंबी दौड़ में विजेता वह होगा जो बाजार में लगातार और धैर्यपूर्वक निवेश करता है।

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कुछ बातें जो आपको ध्यान रखनी चाहिए

इससे पहले कि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करें, आपको याद रखना चाहिए कि बाजार में लंबी अवधि के लिए निवेश करना बाजार के समय के प्रयास की तुलना में हमेशा एक बेहतर समाधान होता है। चूंकि बाजार के प्रदर्शन के लिए एक चक्रीय पैटर्न है, आप बाजार के समय के लिए आसानी से लुभा सकते हैं। हालांकि, बाजार की गतिविधियों की भविष्यवाणी करना वास्तव में जोखिम भरा और कठिन हो जाता है। यही कारण है कि आपको बाजार में निवेश करने में अधिक समय व्यतीत करना चाहिए और एक रणनीति के माध्यम से जोखिम उठाने की तुलना में निरंतर अवधि में विकास से लाभ उठाना चाहिए जहां आप बाजार को समय देना चाहते हैं।

जब आप म्यूचुअल फंड निवेश का विकल्प चुनते हैं और सौदेबाजी में किसी भी भावना या भावनाओं को छोड़ देते हैं तो हमेशा बाजार पोर्टफोलियो की मूल बातें अपनी भावना से आगे बढ़ें। हमेशा गहन शोध करें और रिटर्न और प्रदर्शन का विश्लेषण करें। अपने निष्कर्षों के आधार पर, आपको अपने निवेश पर एक सूचित निर्णय लेना चाहिए। बाजार के रुझानों को बेहतर ढंग से समझने के लिए आप किसी पेशेवर सलाहकार या वित्तीय सलाहकार से भी सलाह ले सकते हैं।

म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले 7 बातें जो आपको जाननी चाहिए

म्यूचुअल फंड रिटर्न कैलकुलेटर का उपयोग करने के साथ-साथ आपको निवेश करने से पहले 7 प्रमुख बातों का ध्यान रखना चाहिए।

1. रिटर्न के मामले में कोई भी दो फंड समान नहीं हैं

याद रखें कि जिन फंडों के निवेश के उद्देश्य लगभग समान होते हैं, वे अलग-अलग रिटर्न दे सकते हैं। प्रत्येक फंड एक अलग प्रबंधक द्वारा संचालित होता है और पोर्टफोलियो में अलग-अलग प्रतिभूतियां हो सकती हैं। रिटर्न अलग-अलग हो सकता है, भले ही निवेश का उद्देश्य दोनों फंडों के लिए समान हो।

2. पोर्टफोलियो टर्नओवर अनुपात

यह विशेष अनुपात उस आवृत्ति को इंगित करता है जिसके साथ फंड मैनेजर द्वारा स्टॉक में प्रवेश या निकास किया जाता है। यदि लगातार मंथन होता है, तो रिटर्न कम हो जाता है और सौदेबाजी में लागत बढ़ जाती है। फंड पहले से बाहर निकलने के कारण निवेश के कई अवसरों की भविष्य की संभावनाओं का दोहन करने में विफल हो सकते हैं।

3. कम शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) हमेशा सस्ता नहीं हो सकता है

रुपये के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) के साथ फंड । सालाना 20% रिटर्न के साथ 10 रुपये के शुद्ध परिसंपत्ति मूल्य (एनएवी) वाले फंड के समान होंगे। 100 जो पिछले वर्ष की तुलना में 20% का समान रिटर्न देता है। फंड्स को रिटर्न से अलग किया जाता है न कि नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) से।

4. जोखिम डेट फंडों से जुड़े होते हैं

डेट फंड हमेशा अपने फिक्स्ड रेट पोर्टफोलियो पर बढ़ती ब्याज दर के जोखिम का सामना करते हैं और इससे अंतर्निहित सुरक्षा मूल्यों में कमी आती है। वे उन जोखिमों का भी सामना करते हैं जिन्हें कंपनी हमेशा पूरा करने में सक्षम नहीं हो सकती है, यानी मूलधन चुकाना जहां उनके धन उधार दिए गए थे। इन परिदृश्यों से डेट फंड को काफी नुकसान हो सकता है।

5. डेट फंड समान अवधि होने के बावजूद भिन्न होते हैं

कुछ डेट फंड पूरी तरह से एएए रेटेड बॉन्ड या उच्चतम गुणवत्ता वाले बॉन्ड में निवेश करते हैं जबकि अन्य फंड व्यापक रूप से क्रेडिट स्पेक्ट्रम या कम रेटेड बॉन्ड में निवेश कर सकते हैं और इन्हें क्रेडिट अवसर फंड कहा जाता है। हालांकि ये फंड कभी-कभी अच्छे रिटर्न के मामले में अतिरिक्त प्रोत्साहन की पेशकश कर सकते हैं, पोर्टफोलियो में डिफ़ॉल्ट जोखिम, अर्थात् ब्याज या मूल भुगतान करने में विफलता उच्चतम गुणवत्ता वाले बॉन्ड वाले फंडों की तुलना में अधिक है।

6. फंड का आकार बेहद मायने रखता है

फंड का आकार मायने रखता है, खासकर जब डेट-आधारित फंड की बात आती है जहां संस्थागत निवेशक मौजूद होते हैं। यदि कुछ बड़े निवेशक बाहर निकलने का विकल्प चुनते हैं, तो यह पोर्टफोलियो और रिटर्न को समान रूप से प्रभावित कर सकता है। फिर भी, जो फंड काफी बड़े हैं, उन्हें टाला जाना चाहिए क्योंकि उनका प्रबंधन करना कठिन हो सकता है। जब इक्विटी सेगमेंट की बात आती है तो भारत में फंड का आकार हमेशा एक प्रमुख कारक नहीं होता है क्योंकि म्यूचुअल फंड के पास कुल मार्केट कैप का 5% से कम हिस्सा होता है।

7. आपके म्यूचुअल फंड होल्डिंग्स पर लोन लिया जा सकता है

आप उन म्युचुअल फंड इकाइयों पर ऋण प्राप्त कर सकते हैं जिनमें आपने निवेश किया है और ये कई एनबीएफसी और बैंकों द्वारा पेश किए जाते हैं। हालांकि, उनकी संबंधित लागतें हो सकती हैं जो म्यूचुअल फंड में निवेश से उत्पन्न रिटर्न की तुलना में अधिक हो सकती हैं।

निष्कर्ष

इसलिए, जैसा कि उल्लेख किया गया है, आपको निवेश करने से पहले उपरोक्त कारकों को ध्यान में रखना चाहिए। कुछ प्रमुख सिद्धांतों में यह तथ्य शामिल है कि कम शुद्ध संपत्ति मूल्य (एनएवी) यह नहीं दर्शाता है कि यह एक सस्ता फंड है और यह भी कि समान निवेश लक्ष्यों वाले फंड अलग-अलग रिटर्न सुनिश्चित कर सकते हैं। डेट फंड आमतौर पर अपने निश्चित दर पोर्टफोलियो पर ब्याज की बढ़ती दरों के जोखिम का सामना करते हैं जो अंतर्निहित प्रतिभूतियों के मूल्यों को कम करता है।